El Senado y Cámara de Diputados...

Capítulo I

Juegos electrónicos deportivos. Prohibición apuestas online.

Artículo 1º: A los efectos de la aplicación de la presente ley, se entiende como juegos electrónicos deportivos a todo concurso, sorteo, competencia, apuesta o lotería, cualquiera sea la naturaleza y denominación con que se la individualice, que se realice a través de Internet, donde se premien los aciertos en los pronósticos deportivos con retribuciones en dinero o especie, cuyo resultado, futuro e incierto, esté vinculado en todo o en parte, directa o indirectamente a competencias deportivas de cualquier naturaleza, autorizadas o no, realizadas en nuestro país o en el extranjero.-

Artículo 2º: Se prohíbe en todo el territorio de la República Argentina:

a) La publicidad, por cualquier medio, de actividades o atractivos lúdicos que insten o estimulen los juegos electrónicos deportivos.

b) La organización y/o explotación de empresas de juego de azar que importen el uso de Internet u otra forma de comunicación a distancia, en la aceptación del juego o las apuestas que involucren juegos electrónicos deportivos.

c) La organización y/o explotación de juegos electrónicos deportivos accesibles por Internet en las que el apostador pueda efectuar su apuesta a través del pago en moneda, transacciones o transferencias financieras, tarjeta de compra, crédito, débito u otro medio electrónico de pago.

d) El uso de transferencias crediticias o financieras cualquiera sea su naturaleza o denominación, transferencias originadas en tarjeta de crédito, compra, débito u otro medio electrónico de pago para hacer transacciones en cualquier sitio de Internet que ofrezca juegos electrónicos deportivos.-

e) La creación, utilización y/o funcionamiento de sitios web, destinados a la explotación de empresas de juego de azar que impliquen la aceptación del juego o las apuestas que involucren juegos electrónicos deportivos.-

Artículo 3º: Toda persona física o de existencia ideal, que como consecuencia del desempeño de su actividad comercial o empresarial, constituyan por sí o formen parte, de una organización dedicada en modo principal o accesorio y necesario a la realización de alguna de las actividades individualizadas en el artículo 1º y 2º de la presente ley, sean estas de naturaleza estable o transitoria; sin perjuicio de lo que disponga otros ordenamientos, serán susceptibles de las sanciones que prevé esta ley.-

También serán alcanzadas las personas físicas o de existencia ideal , que se dediquen a la promoción , facilitación , soporte técnico o logístico de alguna de las actividades individualizadas en el artículo 1º y 2º de la presente ley, sean estas de naturaleza estable o transitoria.-

Artículo 4º: Las entidades comerciales, financieras y crediticias que autoricen transferencias, a través de tarjeta de compra, de crédito, de débito u de cualquier otro medio electrónico de pago o crédito, para concretar transacciones en cualquier sitio de Internet que ofrezca juegos electrónicos deportivos, serán susceptibles de las sanciones previstas en esta ley.

Artículo 5º: Sustitúyase el artículo 15º de la ley 25.295, el que quedará redactado con el siguiente texto:"Artículo 15º: La captura de apuestas de los concursos de Pronósticos Deportivos podrá realizarse por los medios tecnológicos disponibles, con la excepción del uso de Internet u otra forma de comunicación a distancia, siendo de aplicación los porcentajes de distribución establecidos en la presente ley. A los efectos indicados precedentemente, Lotería Nacional Sociedad del Estado y cada ente oficial adherente, establecerán en sus respectivas jurisdicciones la forma de autorización aplicable. De capturarse apuestas del exterior, Lotería Nacional Sociedad del Estado y los entes oficiales adherentes acordarán las formas de realización y su asignación, aplicándose la distribución que correspondiere a las mismas, de acuerdo a lo establecido en la presente ley".-

Capítulo II

Sanciones

Artículo 6º: En caso de incumplimiento por parte de los sujetos de derecho enumerados en el artículo 3º de la presente ley, de las obligaciones que establece el artículo 2º y 4º también de la presente, los mismos serán susceptibles de las siguientes sanciones: 1) suspensión de su habilitación para funcionar, sin perjuicio de aquellas sanciones que en forma conjunta o independientemente se establezcan en las legislaciones locales; 2) Congelamiento, y/o decomiso de los fondos originados en los actos jurídicos prohibidos por el artículo 2º de esta ley; 3) Inhabilitación para el ejercicio del comercio, la que será determinada por la autoridad de aplicación; 4) multa cuyo monto ha de ser establecida por la autoridad de aplicación.-

Artículo 7º: En caso de incumplimiento por parte de los sujetos de derecho determinados en el artículo 4º de la presente ley, de la obligación que allí se establecen; las referidas entidades serán susceptibles de las sanciones previstas en el artículo 6º de la presente ley, en el Título VI de la ley 21.526 sus modificatorias y normas complementarias, y en la ley 25.065, y sus modificatorias.

Las entidades crediticias y financieras, quedarán sujetas a la sanción por el Banco Central de la República Argentina por las infracciones a la presente ley, de conformidad a las normas reglamentarias y resoluciones que aquel dicte en ejercicio de sus facultades.-

Artículo 8º : El incumplimiento por parte de los sujetos indicados en los artículos 3° , primer párrafo y 4° de la presente ley , y o las personas con facultades de dirección que resulten penalmente responsables; de las obligaciones previstas en los artículos 2° en sus inc. b., inc. c., inc. d e inc. e. de la presente ley , sin perjuicio de la imposición de otras penas que pudieran originarse en lo prescripto en la ley 11.179 y sus modificatorias; quedarán sujetas a la sanciones previstas en los artículos 277° , 278° y 279º del mismo ordenamiento penal".-

Capítulo III

Autoridad de aplicación

ARTICULO 9 º: A los fines de la aplicación de la presente ley actuarán como autoridad de aplicación:

a) El Banco Central de la República Argentina exclusivamente a los efectos de supervisar el cumplimiento a la ley, con respecto a la actividad desarrollada por las entidades financieras y las emisoras de tarjetas de crédito; y a los efectos de reglamentar los protocolos de actuación que permitan promover la detección y bloqueo de las actividades prohibidas por la presente ley, que realicen las entidades crediticias o financieras, que se encuentran sujetas a su contralor;

b) La Secretaría de Comercio Interior exclusivamente a los efectos de supervisar el cumplimiento a la ley, con respecto al resto de los sujetos alcanzados por las prescripciones de la presente ley;

c) El Ministerio de Justicia, Seguridad y Derechos Humanos de la Nación en todas las materias de la presente ley, con excepción de lo establecido en los incisos precedentes y las competencias y facultades destinadas a la Unidad de Investigaciones Fiscales que prevén los artículos 13º y 14º de la ley 25.246; y a los efectos de determinar el destino de los fondos congelados, objeto de decomiso y multas que establece los artículos 6º y 7º.-

Artículo 10º: La reglamentación deberá fijar las atribuciones y competencias, entre los distintos organismos y jurisdicciones para la aplicación y control en el cumplimiento de la presente ley.-

Artículo 11º: Comuníquese.-

Señor presidente:

En el mes de Julio de 2009, el Grupo de Acción Financiera Internacional, ha publicado un detallado trabajo, donde se vincula directamente el negocio de las apuestas deportivas, con el lavado de dinero en el mundo.

En el informe se descubren la naturaleza de este negocio y se alerta especialmente sobre la aparición de las apuestas "on line" como un mecanismo sofisticado que incrementa los riesgos del lavado de dinero.

En el año 2008 en Asia, INTERPOL llevó adelante la operación "SOGA II", donde arrestó 1.300 personas sospechosas de tener vínculos con el negocio de las apuestas ilegales y donde encontró 16 millones de dólares vinculados con el crimen organizado.

La propia Unión de Federaciones de Fútbol Europeas (UEFA) ha reconocido la existencia de una red criminal organizada a nivel global detrás de los partidos europeos "arreglados" por razones de apuestas. La UEFA reporta en sus informes, apuestas de entre uno y dos millones de euros por partido.

Como lo revela el GAFI, la falta de regulaciones homogéneas en los países torna al mercado de las apuestas poco transparente, donde operan diversas compañías privadas y estatales en un marco internacional. Si bien los proveedores de estos servicios se suelen establecer en países que permiten el negocio de las apuestas, o que no las regulan, es muy difícil tomar acciones contra los proveedores que ofrecen servicios online y están radicados en el exterior.

En la República Argentina, la ley 25.295 en su artículo 15º establece que "la captura de apuestas de los concursos de Pronósticos Deportivos podrá realizarse por los medios tecnológicos disponibles", lo que habilitaría la posibilidad de la explotación del negocio de apuestas online, como por ejemplo el "prode bancado", que tendría esta modalidad. El prode bancado es entendido como un sistema de apuestas, referidas a pronósticos deportivos, al que se accede por teléfono o Internet y tiene cobro inmediato. Tendría, además, la posibilidad de que también se juegue "on line" en las agencias oficiales para que éstas no queden afuera del sistema.

Con la crisis financiera que atraviesan los clubes de futbol en nuestro país, la necesidad de nuevos ingresos ha llevado a la Asociación del Fútbol Argentino a ver como un buen negocio la instalación del prode bancado con esta modalidad. Así lo cita el Diario OLE el día 21 de Julio de este año en la nota "El Prode es la salida", donde su Presidente, Julio Grondona, afirma que "si se hicieran modificaciones al sistema del Prode encontraríamos una solución en el corto plazo beneficiosa para todos." Según estimaciones de la propia Asociación del Fútbol Argentino contemplaría un ingreso anual de entre 30 a 35 millones de dólares al año nada más que con el prode bancado, en contraste con los 40.000 pesos por mes que deja el Prode común. (Clarín 29/7/09 - "En la AFA miran al Prode bancado como la salvación").

Se deben tener presente las distintas notas periodísticas que dan cuenta de los graves y serios problemas que acarrea. Entre ellos, en fecha 29 de julio el matutino Clarín en la nota "En la AFA miran al Prode bancado como la salvación", expresa que "este juego tiene un costado negro: la corrupción. Ya generó numerosos escándalos por el arreglo de partidos. La UEFA excluyó al Pobeda, de Macedonia, durante 8 años de cualquier competencia continental por un hecho ilícito ocurrido en 2004. En Brasil, la revista Veja denunció que el árbitro Edilson Pereira de Carvalho manipulaba partidos a pedido de un empresario que apostaba por Internet. Once partidos del Brasileirao fueron anulados y Pereira de Carvalho suspendido de por vida. En 1980, Milan y Lazio fueron castigados con el descenso a la Serie B por las apuestas clandestinas "arregladas" en sus propios partidos a favor de dos empresarios romanos. También fue sancionado el goleador Paolo Rossi, por entonces en Perugia. Y en 1994, Bruce Grobbelaar, arquero del Liverpool, fue filmado con una cámara oculta y acusado de arreglar partidos a favor de apostadores. El tenis también viene sufriendo por el mismo conflicto. Nicolay Davydenko fue uno de los más "grossos" sospechados en el circuito".

A estos antecedentes, debemos sumarle la no aclarada aún licitación dispuesta por la Lotería Nacional y que lleva la numeración 4/09, por la que se pretendía lanzar el millonario negocio de las apuestas on line, conteniendo -según lo confirmó la justicia- , una serie importante de irregularidades. El periodista Carlos Pagni, de la redacción de La Nación, informaba que: "Lotería Nacional debió suspender ayer, por orden de la jueza federal en lo Contencioso Administrativo Susana Córdoba, la apertura de sobres de la licitación pública organizada para contratar un servicio online de captura de datos sobre las apuestas que se realizan en las 1400 agencias de la Capital. La doctora Córdoba respondió a un recurso de amparo presentado por la empresa Gtech Foreign Holdings Corporation, que participa en la puja. Esa compañía pidió la suspensión y acusó a Lotería Nacional de cometer un fraude que dejaría el negocio en manos de su competidora Tecno Acción SA. Es decir, bajo la forma de una licitación se escondería una adjudicación directa. Tecno Acción está integrada por Casino Club SA, de Cristóbal López; Hipódromo de Palermo SA donde Casino Club tiene instaladas, por lo menos, 4500 tragamonedas- y la griega Intralot S.A. Cristóbal López demostró su astucia ayer por la mañana. Su firma, Tecno Acción, no se presentó a la licitación suspendida, según informó a LA NACION el vocero de la empresa. Los reproches de su competidor no se vuelven, por esa inasistencia, abstractos. Siguen echando sombras sobre la actuación de Lotería Nacional: sin la participación de López, la licitación quedaría desierta. (...) Los abogados de Gtech denunciaron varias trampas en la confección del pliego. La principal es que se ponen como condición antecedentes que sólo Tecno Acción puede acreditar, según saben de antemano los funcionarios de Lotería. El rubro Antecedentes representa, además, el 80% de la carrera, mientras que al precio, al respaldo patrimonial y a la capacidad tecnológica sólo se les asigna el 20% restante. Quiere decir que, aunque Tecno Acción presentara una oferta de precio escandalosa por lo baja, el contrato le sería igual adjudicado. Con ese criterio -se queja Gtech-, no haría falta realizar una propuesta económica o técnica. Hay un par de antecedentes de los que pide Lotería que configuran el identikit de Cristóbal López. Uno es el de prestar el servicio de recolección electrónica de apuestas en más de 10 jurisdicciones. Sólo Tecno Acción cumple con ese requisito, ya que tiene esa concesión en 11 distritos (...) El segundo antecedente orientado, según Gtech, a amañar la licitación es el que exige experiencia internacional y, al mismo tiempo, prestar servicios en por lo menos una jurisdicción local. Sólo Tecno Acción ostenta esa doble característica" ("Jugar y soñar no cuesta nada III", por Carlos Pagni, 25 de agosto de 2009).

En el mismo sentido, según denunció una de las empresas referidas en el párrafo precedente, que participó de la licitación ante el Juzgado Contencioso Administrativo Nº 5 "toda la licitación estaba armada para que sólo una empresa pudiera ganar el contrato, que involucra el control por 10 años del servicio de captura de datos en línea y en tiempo real, con procesamiento, liquidación, gestión de ventas y administración de apuestas de los juegos propios o autorizados por Lotería. La empresa es Tecno Acción, de Cristóbal López" (conforme CLARIN de fecha 6 de septiembre del corriente, en la nota: "La Justicia frena licitación de Lotería que beneficiaba a Cristóbal López").

El estado argentino se ha comprometido, en el plano de la cooperación internacional a llevar adelante, la lucha para enfrentar la acción delictiva que se esconde detrás del lavado de dinero. Complementando las directrices que originan en las leyes 25.246 , 26.023 y 26.024 entre otras, y aquellas normativas de menor jerarquía que la implementan, se hace necesario dictar una ley que impida en forma expresa el juego electrónico deportivo a través de Internet.

En este sentido, y ante el riesgo que implica que nuestro país desarrolle este tipo de servicios, creemos necesario que se adopten acciones claras consistentes en la prohibición del uso de tarjetas de crédito y otros medios electrónicos para transacciones online de apuestas, como lo han hecho en otras partes del continente, particularmente en EEUU, y en la mayoría de los países de Europa.

El proyecto que se acompaña, persiguiendo la misma orientación que las leyes arriba referidas, y las convenciones internacionales suscriptas que fueron ratificadas por ellas, adecua la normativa interna de nuestro país sobre un sector vulnerable a la acción ilícita que opera sus negocios a través del lavado de dinero. Por ello, precisa un acotado campo de acción, que tiene por intención lograr obstaculizar aquellas prácticas.

A tal fin define qué debe ser entendido, para la aplicación de este régimen legal (artículo 1º), como "juegos electrónicos deportivos", lo que permite una interpretación restrictiva del término, evitando así el entorpecimiento de otras modalidades.-

El proyecto, con la pretensión de evitar cualquier conducta accesoria y afín a la actividad principal que se persigue (el sistema de apuestas online), enumera un amplio número de conductas que se encuentran prohibidas junto a aquella (artículo 2º). Las mismas resultan necesarias para la promoción, la realización y la instrumentación de las operaciones. Entre los incisos del artículo 2º, se destacan de modo expreso las limitaciones a las transacciones crediticias y financieras, que resultan quizás los actos jurídicos de mayor necesidad de obstáculo y detección. Esta directriz debe complementarse con las medidas de acción contraídas por el Estado Nacional a partir de las leyes citadas, en particular lo dispuesto en los artículos 14º y siguientes de la ley 25.246 (la creación de la Unidad de Investigaciones Fiscales).

El artículo 5º del presente proyecto modifica en forma expresa el artículo 15º de la ley 25.295, el que en forma implícita admite en la actualidad la posibilidad de la instrumentación del llamado "prode bancado" a través de modalidades no tradicionales de captura de las apuestas, impidiendo ahora con su nueva redacción, que se implemente el mencionado sistema.

En los artículos 3º y 4º, del texto que se propone, se individualizan las personas que resultan sujetos de responsabilidad frente a la prohibición. Se distinguen y se destacan en el artículo 4º, dentro de las personas de existencia ideal, a las entidades financieras y crediticias. Esto resulta, no sólo por tener un régimen legal particular (ley 21.526), sino que resultan centrales (si es eficaz su control) para impedir que se instrumente el sistema de apuestas.

En los artículos 6º y 7º se establecen las distintas sanciones para aquellos sujetos que incumplan esta ley; manteniéndose la distinción entre los mismos, de acuerdo a los distintos regímenes legales que los regulan.

Por todas las razones expuestas, es que solicito a mis pares, acompañen el presente proyecto.